PatIA · Outils patrimoniaux

La Radiographie du Portefeuille

Ce que vous détenez vraiment. Collez vos lignes ou importez l'export de votre courtier : l'outil décompose vos expositions réelles par pays, secteur, style et classe d'actifs, à partir des compositions publiées par les émetteurs. Sans compte, sans connexion bancaire. Votre portefeuille ne quitte pas votre appareil : les calculs se font dans votre navigateur, et rien n'est conservé.

Votre portefeuille Saisie

Mode de saisie

Depuis votre téléphone : une capture d'écran suffit l'écran « portefeuille » de votre courtier, tel quel

Si votre liste ne tient pas sur un écran, ajoutez plusieurs captures. Rien n'est envoyé tant que vous n'avez pas coché la case ci-dessous, et rien n'est intégré à votre portefeuille sans votre relecture ligne à ligne.

Ou importez un fichier CSV ou Excel de préférence — l'export de votre courtier est accepté tel quel et porte les codes ISIN complets. Le PDF et le tableau collé fonctionnent aussi, mais les relevés PDF tronquent souvent les noms de fonds : vérifiez alors le rapprochement ligne à ligne. Sans aucun envoi.

ou glissez-déposez le fichier ici

Saisie manuelle ligne à ligne

Instrument (nom ou ISIN)

Montant (€)

Instrument absent du catalogue ? Saisissez son nom librement : il sera intégré au total et classé « non ventilé », jamais estimé.

Vos expositions réelles Restitution

La Radiographie du Portefeuille

Vos expositions réelles · document établi le — · catalogue v2.8 · PatIA

Exporter votre radiographie — de « Vos expositions réelles » à « Qualité de la transparisation ».

Le document est produit par votre navigateur : dans la fenêtre d'impression, choisissez « Enregistrer au format PDF ». Votre portefeuille ne quitte pas votre appareil.

Classes d'actifs

Pays

Par région

Secteurs

CycliqueSensibleDéfensif

Qualité de la transparisation

—

du portefeuille
ventilé

Ce taux mesure la part de votre portefeuille dont la composition sous-jacente est connue du catalogue. Le solde apparaît en « Non ventilé » dans chaque graphique — il n'est jamais estimé.

Information à caractère général. Ce document présente une décomposition des expositions sous-jacentes d'un portefeuille, calculée à partir des compositions publiées par les émetteurs aux dates indiquées en regard de chaque donnée. Il ne tient compte ni de la situation personnelle, ni des objectifs, ni de l'horizon de placement, ni du profil de risque du lecteur.

Il ne formule aucune recommandation d'achat, de vente ou de conservation et ne constitue pas un conseil en investissement au sens de l'article D. 321-1 du Code monétaire et financier. Les données sont indicatives, susceptibles d'erreurs et de décalages temporels, et ne peuvent fonder seules une décision d'investissement.

Document généré localement dans le navigateur du lecteur, le —. Aucune donnée de portefeuille n'a été transmise pour sa production. PatIA · patia-mini-bilan-patrimonial.fr

Lecture de votre portefeuille Généré par IA

Une lecture rédigée de vos expositions : ce que révèle l'agrégation de vos lignes, les repères pour l'interpréter, et les questions que ces chiffres soulèvent.

Comparer deux dates

Chargez deux fois votre portefeuille, à deux dates, et voyez ce qui a bougé sous la surface.

Chargez le portefeuille de la date la plus ancienne — capture d'écran, fichier ou saisie manuelle, en haut de page, comme d'habitude.
Indiquez sa date ci-dessous et cliquez Mémoriser cet état.
Videz le portefeuille, puis chargez celui de la date récente. Sans cela les deux dates s'additionneraient : un import ajoute toujours aux lignes présentes.
Corrigez la date : la comparaison s'affiche.

Date du portefeuille affiché Apports nets sur la période (€)

Conserver un état d'un mois sur l'autre

L'état mémorisé ci-dessus disparaît si vous fermez la page. Pour le retrouver le mois prochain, enregistrez-le dans un petit fichier que vous rangez avec vos relevés — il ne contient que vos lignes et leur montant, et ne quitte pas votre appareil.

Reprendre un fichier enregistré

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Comparaison de deux dates · document établi le — · catalogue v2.8 · PatIA

Information à caractère général. Ce document compare la décomposition des expositions sous-jacentes d'un portefeuille à deux dates, à partir des compositions publiées par les émetteurs. Les deux dates sont calculées avec le même catalogue : les écarts reflètent les changements du portefeuille et non l'évolution de la composition des fonds.

Un écart de poids peut provenir d'un arbitrage comme d'une simple variation de marché ; ces deux causes ne sont pas distinguables à partir de montants. Ce document ne formule aucune recommandation d'achat, de vente ou de conservation et ne constitue pas un conseil en investissement au sens de l'article D. 321-1 du Code monétaire et financier.

Document généré localement dans le navigateur du lecteur, le —. Aucune donnée de portefeuille n'a été transmise pour sa production. PatIA · patia-mini-bilan-patrimonial.fr

Gardez cette analyse — et parlons de ce qu'elle révèle

Recevez votre radiographie complète en document daté : répartitions détaillées, qualité de crédit, sensibilité aux taux, et la source de chaque donnée. Vous pourrez la relire, la conserver, la comparer dans six mois.

Les questions listées ci-dessus appellent une réponse qui dépend de votre situation. C'est précisément là que s'arrête un outil et que commence un métier.

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Classes d'actifs

Pays

Par région

Secteurs

Style actions

Matières premières

Poche obligataire

Qualité de crédit (notation)

Sensibilité aux taux

Répartition géographique des émetteurs

Qualité de la transparisation

Vérification des calculs Mode audit

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Comparer deux dates

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